去中心化金融 (DeFi)

DeFi使用智能合约代替银行和机构，在没有中介的情况下重新创建传统金融服务。

常见DeFi服务：

• 借贷：使用加密抵押品赚取利息或获取贷款
• 去中心化交易所：直接从您的钱包交易
• 收益耕作：通过提供流动性优化回报
• 质押：通过锁定加密货币赚取奖励
• 合成资产：现实世界投资的数字版本

DeFi提供金融包容性，但也带来风险，包括智能合约漏洞、无常损失和监管不确定性。

DeFi主要类别

去中心化交易所（DEX）

支持无中介点对点交易的平台：

• 自动做市商（AMM）：Uniswap、SushiSwap、PancakeSwap
• 订单簿DEX：dYdX、Serum
• 聚合器：1inch、Matcha（从多个来源收集流动性）

借贷

无需银行即可连接贷款人和借款人的协议：

• Aave：具有可变和稳定利率的多资产借贷平台
• Compound：算法利率协议
• MakerDAO：对抵押品发行DAI稳定币

收益耕作

最大化加密资产回报的策略：

• 提供流动性：向DEX池添加资产
• 借贷优化：在借贷平台之间移动资产