Децентрализованные финансы (DeFi)
DeFi воссоздает традиционные финансовые услуги без посредников, используя умные контракты вместо банков и учреждений.
Распространенные услуги DeFi:
- Кредитование/заимствование: Получение процентов или займов с использованием крипто-залога
- Децентрализованные биржи: Торговля напрямую из вашего кошелька
- Фарминг доходности: Оптимизация доходов путем предоставления ликвидности
- Стейкинг: Получение вознаграждений путем блокировки криптовалюты
- Синтетические активы: Цифровые версии реальных инвестиций
DeFi предлагает финансовую инклюзивность, но несет риски, включая уязвимости умных контрактов, непостоянные потери и регуляторную неопределенность.
Ключевые категории DeFi
Децентрализованные биржи (DEX)
Платформы, которые обеспечивают пиринговую торговлю без посредников:
- Автоматизированные маркетмейкеры (AMM): Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap
- DEX с книгами ордеров: dYdX, Serum
- Агрегаторы: 1inch, Matcha (собирают ликвидность из нескольких источников)
Кредитование и заимствование
Протоколы, которые соединяют кредиторов и заемщиков без банков:
- Aave: Многоактивная кредитная платформа с переменными и стабильными ставками
- Compound: Алгоритмический протокол процентных ставок
- MakerDAO: Выпускает стейблкоин DAI под залог
Фарминг доходности
Стратегии для максимизации доходов от крипто-активов:
- Предоставление ликвидности: Добавление активов в пулы DEX
- Оптимизация кредитования: Перемещение активов между кредитными платформами